En los últimos años, las inversiones en ETFs han cobrado fuerza en el mundo de las finanzas. Empresas como inbestMe te dan la oportunidad de contratar fondos ETFs a través de sus carteras disponibles en función del perfil inversor. El objetivo de ello es la optimización fiscal de cada cartera, depositadas en Interactive Brokers (IB), uno de los mejores brokers del mundo.
¿Qué son los ETFs?
Un ETF (Exchange-Traded Fund) se trata de un fondo de inversión que persigue incrementar el rendimiento de una índica o mercado en concreto. Los ETFs más conocidos son los que se basan en índices, pero también los podemos encontrar basados en otro tipo de activos, tales como divisas o materias primas.
En los mercados regulados, los ETFs se tratan como acciones, pero tienen iguales ventajas de diversificación y de gestión profesional de un fondo, incluso cuando la cantidad de la inversión no es ilimitada.
¿Qué debe tenerse en cuenta al invertir en una cartera de ETFs?
Como hemos mencionado anteriormente, la cartera de ETFs está controlada en el extranjero por Interactive Brokers (IB), lo cual quiere decir que gozarás de acceso tanto a inbestMe como a IB. En el momento en que tu primera transferencia se haga efectiva, recibirás por correo tu nombre de usuario y a través de un SMS una contraseña.
No será necesario que accedas para comenzar a invertir, pero sí deberás acceder a IB por tres razones:
- Cambiar la clave temporal inicial
- Grabar tus cuestiones de seguridad
- Anotar tu cuenta bancaria por si deseas realizar una retirada total o parcial
En caso de ser residente en España, será obligatorio presentar a Hacienda el Modelo D6 y, según los fondos invertidos, el Modelo 720.
Tipos de carteras de ETFs
En inbestMe gestionan tus fondos en ETFs a través de diferentes planes:
Inversión inteligente para todos
Este tipo de inversión está orientada a fondos de una cantidad superior a 5000 €/$. Este plan tiene un 0,41 % de coste máximo.
Además, en inbestMe se encargarán de aspectos tales como la distribución estratégica, la revisión anual, el rebalanceo automático y la optimización fiscal.
Tu plan Socialmente Responsable
Este plan, al igual que el anterior, necesita un aporte superior a 5000 € y requiere un coste de gestión máximo del 0,41 %.
La diferencia con el plan anterior se encuentra en que estos ETFs son socialmente responsables. La compañía trabajará también su distribución estratégica, rebalanceo automático y optimización fiscal.
Un plan que se adapta a todos los mercados
En este caso, la aportación del inversor deberá superar los 10.000 €/$ con un coste de gestión máximo que alcanza el 0,50 %.
En inbestMe, se proporciona una distribución adaptativa, revisión mensual, rebalanceo automático y optimización fiscal.
Inversión con estilo Value
Para esta inversión, se deberá aportar un montante superior a los 15.000 € y su coste de gestión máximo se mantendrá en el 0,41 %.
Los aspectos de los que se encarga inbestMe en este plan son el sesgo value, la distribución estratégica, el rebalanceo automático y la optimización fiscal.
En definitiva, la contratación de fondos ETFs puede resultar muy ventajosa gracias a sus múltiples características como son invertir desde 5000 €/$, los bajos costes que requiere y los varios estilos de inversión disponibles que se ofrecen para este tipo de transacciones con carteras de activos.
